Afnemers, type contracten en tarieven
Inmiddels kan de professionele privébelegger met ten minste € 1.000.000 te beleggen vermogen zich bij zijn beslissingen laten ondersteunen door de fundamentele analyse-techniek die ten grondslag ligt aan de OK-Score. Onder deze grens worden geen relaties aangegaan. Tarieven zijn op aanvraag beschikbaar.
Als basis daartoe dient het vlaggenschip van de OK-Score manier van beleggen t.w. de OK-Score AEX portfolio. Met een gemiddeld rendement van meer dan 17% PER JAAR in de laatste negen jaar, wordt voor zover bekend elke andere manier van beleggen verslagen.
Alhoewel in het jaar van de "krediet-crisis" in 2008 de voeten [-20%] niet konden worden drooggehouden, maar er in 2009, althans voor de OK-Score portfolio, een volledig herstel [+30%] intrad, staat het totale rendement sinds 2003 per 31.12.2011 met 154% als een huis en is gemiddeld 132% hoger dan elk vergelijkbaar Nederlands beleggingsfonds in Nederlandse large caps.
Opgemerkt zij, dat bij deze portfolio uitsluitend wordt belegd IN DE AEX én VOLGENS DE WEGING VAN DE AEX en als portfolio, niet alleen door derden wordt gevoerd maar ook volledig onder toezicht staat van externe compliance. Dit om elke discussie over de feitelijke transacties en resultaten van de portfolio volledig te vermijden.
Aangezien het tijdstip van instappen zeer bepalend is voor het resultaat werd - om een consistent inzicht te hebben in de prestaties van de gehele portefeuille - deze real-life model portfolio reeds vanaf 1.1.2003 bijgehouden. Het jaarverslag 2008 werd mede ondertekend door de Directie van de toenmalige beheerder van de OK-Score AEX portfolio t.w. Today's Beheer in Amsterdam.
Het openbare jaarverslag 2009, met alle mutaties in de portfolio, dat onder toezicht stond van externe compliance werd gepubliceerd ná de AEX wijziging van begin maart 2010 en is eveneens voor een ieder toegankelijk. Ditzelfde geldt voor het jaarverslag 2010 dat begin 2011 verscheen. U kunt hiervoor terecht onder het kopje Documentatie van het OK-Score menu. Over 2011 is er door Ron Boers, als vennoot partner van Boer & Olij Effectenhuis een schriftelijke verklaring over het in 2011 behaald rendement van 3,01% afgegeven.
Om toch de beleggers die minder dan € 1.000.000 te beleggen hebben in staat te stellen te kunnen profiteren van de OK-Score methodiek kunnen zij zich vanaf begin 2010 met een minimaal te beleggen bedrag van € 100.000 voor een managed account aanmelden bij Boer & Olij Effectenhuis in Amsterdam. (vragen naar de heer Ron Boer of de heer Wander Groot).
Dit kan zowel voor de OK-Score AEX portfolio als voor de OK-Score S&P Magnificent Twenty portfolio. Laatstgenoemde belegt in porties van 5% in door de OK-Score geselecteerde aandelen van de S&P 100 en behaalde over 2011 een rendement van 6,52%.
De jaarlijkse beheerkosten voor de OK-Score AEX portfolio zijn 0,8% per jaar [exclusief de gebruikelijke transactiekosten] plus 20% performance fee over het rendement dat hoger is dan 7% op jaarbasis. Aangezien er echter maar maximaal twee keer per jaar wordt gehandeld, zijn deze kosten te verwaarlozen. Voor de OK-Score S&P Magnificent Twenty portfolio wordt i.v.m. de hoge aanloopkosten éénmalig een 1% instapvergoeding gevraagd. De jaarlijkse kosten voor deze portfolio zijn 1,0% plus 25% performance fee, maar dan over het rendement dat hoger voor de cliënt uitkomt dan 10% op jaarbasis.
Met Boer & Olij en officieel door de AFM en DNB erkende effectenhuis is een overeenkomst gesloten voor het beheer van gelden van derden. Als bewaarder van uw beleggingen treedt op Theodoor Gilissen. Met andere - grote tot zeer grote partijen - wordt nog onderhandeld.
Overigens zij opgemerkt, dat KPMG in haar onderstaande onderzoek over die Nederlandse beleggingsinstellingen, die 107% minder rendement maken praktisch wel het dubbele vaste tarief hanteren. In plaats van 0,8% wordt gemiddeld 1,5% berekend, maar dan zonder enig effectief resultaat voor u dat boven de index uitkomt.
Daarenboven bieden Boer & Olij hun cliënten regelmatig zeer interessante bedrijfsobligaties aan, die voordien een OK-Score predikaat hebben gekregen. Zo snijdt het mes aan twee kanten ten behoeve van de zo noodzakelijk, steeds intelligentere manier van risico beheersing van uw zuurverdiende vermogen of pensioenvoorziening.
Omdat het OK-Rating Institute geen vermogensbeheerder is en dat al evenmin nastreeft, maar toch ook de kleine(re) belegger in de gelegenheid wil stellen een nadere afweging te laten maken van zijn eigen beleggingen in de AEX, kunnen zij ook altijd bij hun eigen vermogensbeheerder terecht, vermits deze enerzijds een licentie heeft van het OK-Rating Institute en anderzijds die vermogensbeheerder een vergunning heeft van de AFM/DNB. Hiermede blijft volledige transparantie èn toegang voor de kleine belegger gewaarborgd.
Institutionele beleggers
Uiteraard is voor Institutionele beleggers maatwerk mogelijk. De leer is daarbij weerbarstiger dan de ervaren praktijk. Een onbegrijpelijke hoeveelheid koudwatervrees gelet op het feit dat alle ins en outs van de ingenomen posities zoals in de AEX of in de EUROSTOXX (per 2012) of in de S&P 100 (per 2011) aan bestuur en analisten van de institutionele beleggers meer dan overbekend is, heeft verdere contracten in deze richting tot nog toe niet mogelijk gemaakt.
PRIJZEN
- Particuliere beleggers : < € 1.000.000 en > € 100.000 = 0,8% per jaar exclusief transactiekosten + 20% performance fee uitsluitend via Boer en Olij (AEX)
- Particuliere beleggers : < € 1.000.000 en > € 100.000 = 1,0% instap + 1,0% p.j. excl. transactiekosten + 25% performance fee, voorlopig nog alleen via Boer & Olij (S&P 100)
- Particuliere beleggers : > € 1.000.000 tarief overeen te komen en alleen ná afspraak én schriftelijke overeenkomst.
- Family Offices : Tarief nader overeen te komen, afhankelijk van omvang en fondsen.
- Tarief Midden en Klein bedrijf zoals ratings bijvoorbeeld ten behoeve van hun rente-discussies : Vanaf 0,05% van het balanstotaal op basis van een driejarig contract met een minimum van € 2000 per rating. (1)
- Als early warning systeem met toelichting vanaf 0,1% van het balanstotaal met een minimum van € 4800 per rating op basis van een driejarig contract. (2)
- Tarief beursgenoteerde ondernemingen vanaf 0,005% van het balanstotaal met een minimum van € 35.000;
- Tarief Acquisitions, MBO en MBI per contract overeen te komen;
- Tarief Private Equity per contract overeen te komen;
- Tarief Ethics op uurbasis
(1) Deze rating wordt door het Institute de OK-Score Brons genoemd. Deze rating is bij uitstek geschikt om snel inzicht te verkrijgen in de kredietwaardigheid van de eigen onderneming maar ook van ondernemingen als toekomstig afnemer of leverancier. Hierbij wordt de rating op grond van een vast format over de laatste vijf boekjaren berekend. De Score wordt voorzien van een grafiek met de relevante ontwikkelingen van de laatste vijf jaar doch kent géén verdere toelichting.
Deze vorm is ook uitermate geschikt voor accountants die hun portefeuille willen bewaken en hun cliënten willen ondersteunen met behulp van een objectieve methode. Doordat het model vroegtijdig signaleert kan bijtijds worden geadviseerd c.q. worden bijgestuurd.
Hiertoe wordt binnenkort een unieke dienstverlening gestart. Onder het begrip OK-Score PAsS [P]remium [A]uditor'[s] [S]tatement kunnen NBA geregistreerde accountants (beveiligd) inloggen om de OK-Score's van hun cliënten nu ook anoniem te laten berekenen. Uitsluitend toegankelijk voor contractpartners ná voldoening van hun financiële verplichtingen. Als voorlopige grondslag wordt hier dit MKB tarief (1) aangehouden.
(2) Deze rating wordt door het Institute de OK-Score Zilver genoemd. Bij het OK-Score Zilver onderzoek wordt een uitvoerige analyse gemaakt van de financiële aspecten van de onderneming die als toelichting verschijnt naast de OK-Score. Zwaktes en sterktes worden geanalyseerd en geplaatst in het perspectief van de bedrijfsambities. Naast de conclusies over de financiële status wordt er op corporate financieringsniveau een oordeel gegeven over de vitaliteit van de onderneming in de naaste toekomst. Deze OK-Score Zilver is vooral geschiikt voor de professionele privé belegger, de vermogensbeheerder, private equity en voor overnemers en overnamekandidaten.
